Wybierając fundusz ETF, Mintos weźmie pod uwagę następujące czynniki:

Reputacja emitenta: Fundusz ETF musi być emitowany i zarządzany przez uznaną na całym świecie firmę (taką jak Amundi, iShares, Vanguard itp.) o dobrej reputacji i wieloletnim doświadczeniu w zarządzaniu miliardowymi aktywami inwestorów.
Wielkość i wiek funduszu ETF: Fundusz ETF musi mieć wystarczającą ilość zarządzanych aktywów i/lub istnieć na rynku od dłuższego czasu. Czynniki te wskazują na większą płynność i mniejsze wahania cen.
Koszty: Fundusz ETF musi charakteryzować się niskimi kosztami (znanymi również jako współczynnik całkowitych wydatków (Total Expense Ratio) lub TER). Niski wskaźnik TER pozytywnie wpływa na potencjalny długoterminowy zysk.
Błąd odwzorowania: Fundusz ETF musi mieć niski błąd odwzorowania. Oznacza to, że różnica między stopami zwrotu funduszu ETF a stopami zwrotu dla indeksu, który odwzorowuje, jest niewielka. Niski błąd odwzorowania wskazuje, że fundusz ETF jest zarządzany efektywnie, zmniejszając ryzyko nieoczekiwanych odchyleń, które mogłyby wpłynąć na stopy zwrotu inwestorów.
Regulacje: Fundusz ETF musi przestrzegać unijnych ram regulacyjnych dotyczących zarządzania i sprzedaży funduszy inwestycyjnych, dyrektywy UCITS (w sprawie przedsiębiorstw zbiorowego inwestowania w zbywalne papiery wartościowe). Ramy te służą ochronie inwestorów poprzez określenie minimalnych standardów dla funduszy. Obejmują one ograniczenie aktywów, w które fundusze mogą inwestować, posiadanie zdywersyfikowanego portfela, przejrzystość kosztów i ochronę środków inwestorów. Może to dać inwestorom dodatkowe zaufanie do sposobu zarządzania i ochrony funduszu ETF.
Wypłata dywidend i opodatkowanie: Fundusz ETF musi być funduszem akumulacyjnym, co oznacza, że wszystkie zyski z dywidend są automatycznie reinwestowane w fundusz ETF. Jest to najlepsza konfiguracja dla większości inwestorów w Europie, ponieważ może zmniejszyć obciążenia podatkowe i umożliwić odroczenie płatności podatku do czasu sprzedaży funduszu ETF (w zależności od kraju rezydencji podatkowej). Fundusz ETF musi również mieć siedzibę (tj. być prawnie zarejestrowany) w kraju, który nie wymaga poboru podatku potrącanego u źródła od podziału zysków.
Replikacja: Preferujemy fundusze ETF z fizyczną replikacją, jeśli są dostępne. Oznacza to, że fundusz ETF jest bezpośrednim właścicielem akcji i obligacji wchodzących w skład indeksu. Zmniejsza to ekspozycję inwestorów na ryzyko stron trzecich.

Zgłoś swoje zainteresowanie

Zarejestruj swoje zainteresowanie, aby otrzymywać aktualizacje