SICUREZZA

Diversificazione e rendimenti

La distribuzione del capitale su più attività è considerato uno dei modi migliori per gestire il rischio d'investimento. Più il portafoglio è diversificato, meno risente degli eventi di mercato sui singoli elementi.

Perché la diversificazione è importante

Tutti gli investimenti comportano il rischio di perdere il denaro investito. Puoi mitigare l'esposizione al fallimento di singoli investimenti scegliendo di investire in molte attività diverse. Ogni investimento costituirà così solo una piccola parte del portafoglio e le perdite in un'area potrebbero essere compensate dai guadagni in un'altra (soprattutto se i singoli asset sono poco correlati). Pertanto, mentre il rischio d'investimento non può mai essere completamente eliminato, la diversificazione è ampiamente considerata uno strumento chiave per ridurre il rischio e ottenere rendimenti costanti.

La diversificazione su Mintos

Non esiste un unico metodo comprovato per creare un portafoglio diversificato. Tuttavia, puoi applicare alcuni principi comuni della teoria degli investimenti.

Cosa significa

Avere un numero sufficiente di attivi finanziari

Investire in Note garantite da molti prestiti diversi può ridurre l'esposizione alle insolvenze del mutuatario. Ciò può anche ridurre la volatilità del portafoglio e portare a rendimenti più stabili. Detenere più Note significa che ciascuna di esse rappresenta una parte più piccola del portafoglio e avrà un impatto minore sulla performance complessiva.

Cosa significa

Il portafoglio include almeno 100 frazioni di prestiti diversi.

Sufficiente distribuzione tra società di prestito

L'investimento in Note di diverse società di prestito può ridurre l'esposizione al rischio di credito di ciascuna di esse.

Cosa significa

I prestiti sottostanti di 5 società di prestito non dovrebbero costituire più del 50% del portafoglio.

Evitare di avere investimenti di un'unica società

Concentrando gli investimenti in Note di un'unica società di prestito, potresti essere più esposto al rischio di credito di tale società.

Cosa significa

I prestiti sottostanti di una società di prestito non dovrebbero costituire più del 20% del portafoglio.

Sufficiente distribuzione tra Paesi diversi

La diversificazione geografica può ridurre l'esposizione a eventi geopolitici o economici imprevisti.

Cosa significa

I prestiti sottostanti di 3 Paesi non dovrebbero rappresentare più del 50% del portafoglio.

Evitare di avere investimenti in un solo Paese

Concentrando gli investimenti in un unico Paese, potresti essere più esposto a eventi geopolitici o economici inattesi.

Cosa significa

I prestiti sottostanti di uno stesso Paese non dovrebbero rappresentare più del 33% del portafoglio.

Diversificazione e rendimento

La diversificazione si basa sulla consapevolezza che alcuni investimenti avranno un rendimento migliore di altri, ma gli investitori non possono sapere in anticipo quali. Il rendimento di un portafoglio diversificato sarà sempre inferiore a quello dell'investimento più performante e superiore a quello dell'investimento meno performante. Ciò significa che gli investitmenti più diversificati daranno in media rendimenti più stabili e meno outlier negativi.¹
Rendimento annuo netto
Diversificazione
Vedi grafico dettagliato Ogni punto del grafico rappresenta il rendimento netto di un investitore in relazione alla media ponderata del punteggio di diversificazione Mintos nel 2020. Nei calcoli del rendimento netto sono stati iscritti a perdita i prestiti emessi dalle società di prestito sospese, sulla base delle nostre attuali stime di recupero. La diversificazione non elimina completamente il rischio d'investimento. Le performance trascorse non sono garanzia di risultati futuri. I rendimenti trascorsi, quelli attesi o le proiezioni di probabilità potrebbero non riflettere i risultati futuri effettivi.

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