БЕЗОПАСНОСТЬ

Диверсификация и доходность

Распределение капитала между несколькими активами считается одним из лучших способов управления инвестиционным риском. Чем более диверсифицирован портфель инвестора, тем меньше он ощущает влияние рыночных событий на отдельные части портфеля.

Почему важна диверсификация?

Инвестирование сопряжено с риском потери вложенных средств. Инвестируя во множество разных активов, инвесторы могут снизить риск потери отдельных инвестиций: каждая инвестиция будет составлять лишь небольшую часть портфеля, и потери в одной области могут быть компенсированы прибылью в другой, особенно если отдельные активы слабо зависят друг от друга. Поэтому, несмотря на то, что полностью устранить инвестиционный риск невозможно, диверсификация является признанным ключевым инструментом снижения инвестиционного риска и получения стабильной прибыли.

Диверсификация на Mintos

Единственного верного способа создания диверсифицированного портфеля не существует. Тем не менее, для этого вполне применимы некоторые общие принципы из теории инвестиций.

Что это означает?

Владение достаточно большим количеством активов

Инвестирование в Ноты, обеспеченные разными займами, может снизить риск дефолта заемщика. Это также может снизить волатильность портфеля и обеспечить более стабильную доходность. Владение большим количеством Нот означает, что каждая из них представляет собой меньшую часть портфеля и будет оказывать меньшее влияние на его эффективность.

Что это означает?

В вашем портфеле должно быть не менее 100 базовых займов.

Распределение портфеля по разным кредитным организациям

Инвестирование в Ноты от разных кредитных организаций позволяет снизить подверженность кредитному риску, существующему в отношении каждой кредитной организации.

Что это означает?

Базовые займы от 5 кредитных организаций должны составлять не более 50% от общей суммы портфеля.

Старайтесь не вкладывать средства в продукты от одной кредитной организации

Преобладание инвестиций в Ноты от одной кредитной компании ведет к увеличению кредитного риска.

Что это означает?

Базовые займы от одной кредитной организации не должны составлять более 20% портфеля.

Распределение портфеля по разным странам

Диверсификация по географическим регионам поможет снизить влияние неожиданных геополитических или экономических событий.

Что это означает?

Базовые займы из любой из трех стран должны составлять не более 50% портфеля.

Старайтесь не вкладывать средства в продукты только из одной страны

Преобладание инвестиций из одной страны может повысить вашу уязвимость по причине неожиданных геополитических или экономических событий.

Что это означает?

Базовые займы из одной страны должны составлять не более 33% портфеля.

Диверсификация и доходность

Понимание диверсификации строится вокруг того, что одни активы будут работать лучше других, но какие именно, инвесторы заранее не знают. Доходность диверсифицированного портфеля будет всегда ниже, чем у самой эффективной инвестиции. И наоборот, она будет всегда выше, чем у самой неэффективной инвестиции. Это означает, что активно диверсифицирующие инвесторы получают в среднем более стабильную доходность и меньшее количество резких отклонений.¹
Годовая нетто-прибыль
Диверсификация
См. подробный график Каждая точка на графике представляет чистую прибыль одного инвестора по отношению к его средневзвешенному показателю диверсификации Mintos в 2020 году. При расчете чистой прибыли, на основании нашей оценки возвратов было произведено списание по займам от кредитных организаций с приостановленной деятельностью. Диверсификация не устраняет инвестиционный риск полностью. Результаты прошлых лет не являются гарантией результатов в будущем. Все показатели доходности за прошлые периоды, прогнозируемые доходы или вероятностные прогнозы могут не совпасть с фактическими показателями будущих периодов.

Узнать больше о безопасности на Mintos

Управление инвестиционным риском

Риски, связанные с инвестиционной деятельностью на Mintos, и меры их снижения

Mintos Risk Score

Что такое Mintos Risk Score и как он может помочь вам принимать инвестиционные решения

Mintos и ваши данные

Как Mintos обрабатывает и защищает ваши данные и как вы можете этим управлять

Защитите свою учетную запись

Как Вы можете защитить свой аккаунт от несанкционированного доступа

Готовы присоединиться?

Начните инвестировать сегодня.