БЕЗОПАСНОСТЬ

Диверсификация и доходность

Распределение капитала между несколькими активами считается одним из лучших способов управления инвестиционным риском. Чем более диверсифицирован портфель инвестора, тем меньше он ощущает влияние рыночных событий на отдельные части портфеля.

Почему важна диверсификация?

Инвестирование сопряжено с риском потери вложенных средств. Инвестируя во множество разных активов, инвесторы могут снизить риск потери отдельных инвестиций: каждая инвестиция будет составлять лишь небольшую часть портфеля, и потери в одной области могут быть компенсированы прибылью в другой, особенно если отдельные активы слабо зависят друг от друга. Поэтому, несмотря на то, что полностью устранить инвестиционный риск невозможно, диверсификация является признанным ключевым инструментом снижения инвестиционного риска и получения стабильной прибыли.

Диверсификация на Mintos

Единственного верного способа создания диверсифицированного портфеля не существует. Тем не менее, для этого вполне применимы некоторые общие принципы из теории инвестиций.

Что это означает?

Владение достаточно большим количеством активов

Инвестирование в небольшие доли займов поможет снизить риск неисполнения обязательств заемщиком. Также это поможет снизить волатильность портфеля и повысить стабильность дохода. Наличие в портфеле большего количества займов означает, что каждый из них представляет собой меньшую часть портфеля и будет оказывать меньшее влияние на его эффективность.

Что это означает?

Портфель включает не менее 100 разных долей разных займов.

Как избежать концентрации активов?

Инвестирование в займы, выданные разными кредитными организациями, поможет снизить подверженность кредитным рискам кредитных организаций.

Что это означает?

Доля займов, выданных 5 разными кредитными организациями должна составлять не более 50% совокупного портфеля.
Доля займов, выданных одной кредитной организацией должна составлять не более 20% портфеля.

Инвестирование в разные экономики

Диверсификация по географическим регионам поможет снизить влияние неожиданных геополитических или экономических событий.

Что это означает?

Доля займов, выданных в любых трех странах, должна составлять не более 50% совокупного портфеля.
Доля займов из одной страны должна составлять не более 33%.

Диверсификация и доходность

Понимание диверсификации строится вокруг того, что одни активы будут работать лучше других, но какие именно, инвесторы заранее не знают. Доходность диверсифицированного портфеля будет всегда ниже, чем у самой эффективной инвестиции. И наоборот, она будет всегда выше, чем у самой неэффективной инвестиции. Это означает, что активно диверсифицирующие инвесторы получают в среднем более стабильную доходность и меньшее количество резких отклонений.¹
Годовая нетто-прибыль
Диверсификация
См. подробный график Чистая прибыль, полученная инвесторами на Mintos, по отношению к их средневзвешенному показателю диверсификации в 2020 году. При расчете чистой прибыли, на основании нашей оценки возвратов было произведено списание по займам от кредитных организаций с приостановленной деятельностью. Диверсификация устраняет инвестиционный риск не полностью.

Узнать больше о безопасности на Mintos

Управление инвестиционным риском

Риски, связанные с инвестиционной деятельностью на Mintos, и меры их снижения

Mintos Risk Score

Что такое Mintos Risk Score и как он может помочь вам принимать инвестиционные решения

Mintos и ваши данные

Как Mintos обрабатывает и защищает ваши данные и как вы можете этим управлять

Защитите свою учетную запись

Как Вы можете защитить свой аккаунт от несанкционированного доступа

Готовы присоединиться?

Начните инвестировать сегодня.