SEGURIDAD

Diversificación y rentabilidad

Se considera que la distribución del capital entre diferentes activos es una de las mejores formas de gestionar el riesgo asociado a las inversiones. Cuanto mayor es la diversificación de una cartera, menor es el impacto de los eventos del mercado en sus elementos individuales.

Por qué es importante la diversificación

Todas las inversiones conllevan cierto riesgo de pérdida del dinero invertido. Al asumir posiciones en un gran número de activos, los inversores pueden mitigar su exposición al fracaso de inversiones individuales: cada una de ellas solo supondrá una pequeña parte de la cartera y las pérdidas en un área podrán compensarse con las ganancias en otra, sobre todo si los activos individuales están menos correlacionados. Si bien el riesgo asociado a las inversiones no puede eliminarse por completo, la diversificación se considera en general como una herramienta clave para reducir el riesgo asociado a las inversiones y obtener rentabilidades de forma constante.

La diversificación en Mintos

No existe una única forma demostrada de crear una cartera diversificada. Dicho esto, hay una serie de principios comunes de la teoría de inversiones que podemos aplicar.

Qué significa esto

Contar con un número suficiente de activos

Invertir en Notes respaldados por muchos préstamos diferentes puede reducir la exposición a los impagos de los prestatarios. Esto también puede reducir la volatilidad de la cartera y dar lugar a rendimientos más estables. Mantener más Notes significa que cada uno de ellas representa una parte más pequeña de la cartera y tendrá un menor impacto en el rendimiento de la misma.

Qué significa esto

Debes tener al menos 100 préstamos subyacentes en tu cartera.

Distribución suficiente de las empresas prestamistas

Invertir en Notes para una variedad de empresas prestamistas puede reducir la exposición al riesgo de crédito de cada empresa prestamista.

Qué significa esto

Los préstamos subyacentes de cualquiera de las 5 entidades prestamistas no deberían suponer más del 50 % de la cartera de manera conjunta.

Evitar la concentración en una sola empresa

La concentración de inversiones en Notes para una sola empresa prestamista podría aumentar la exposición al riesgo de crédito de esa empresa.

Qué significa esto

Los préstamos subyacentes de una entidad prestamista no deberían suponer más del 20 % de la cartera.

Distribución suficiente entre países

La diversificación entre diferentes regiones puede reducir la exposición a eventos económicos o geopolíticos inesperados.

Qué significa esto

Los préstamos subyacentes de cualquiera de los 3 países no deberían suponer más del 50 % de la cartera de forma conjunta.

Evitar la concentración en un solo país

La concentración de inversiones de un solo país podría aumentar tu exposición a acontecimientos geopolíticos o económicos inesperados.

Qué significa esto

Los préstamos subyacentes de cualquier país no deberían suponer más del 33 % de la cartera de forma conjunta.

Diversificación y rentabilidad

La diversificación se basa en la idea de que algunos activos van a ofrecer un mejor rendimiento que otro, aunque los inversores no saben cuáles de antemano. La rentabilidad de una cartera diversificada siempre va a ser inferior que la de la inversión de mayor rendimiento. Sin embargo, siempre será mayor que la inversión de peor rendimiento. Esto quiere decir que los inversores con posiciones más diversificadas contarán de media con una rentabilidad más estable y menos valores atípicos negativos.¹
Tasa de Retorno Anual
Diversificación
Ver gráfico detallado Cada punto del gráfico representa la rentabilidad neta de un inversor en relación con su puntuación media de diversificación de Mintos en 2020. En los cálculos de la rentabilidad neta se han aplicado amortizaciones a los préstamos emitidos por las empresas crediticias suspendidas sobre la base de nuestras estimaciones actuales de recuperación. La diversificación no elimina completamente el riesgo de inversión. Los resultados pasados no garantizan los resultados futuros. Los rendimientos históricos, los rendimientos esperados o las proyecciones de probabilidad pueden no reflejar los resultados futuros reales.

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