Reeks Notes LVX00000QKP9

Details

Land

LV

Onderliggend type lening

Hypothecaire leningen

Mintos Risk Score

Subscores
Prestatieportefeuille
10.0
Efficiëntie van de kredietverstrekker
7.8
Vermogen tot terugkoop
5.8
Samenwerkingsstructuur
5.5
7.9

Oorspronkelijke hoofdsom

€ 230 279.18

Resterende hoofdsom

€ 198 425.00

Aanbiedingsdatum:

15.07.2022

Verwachte vervaldatum

De verwachte vervaldatum van de Set of Notes is aanvankelijk vastgesteld op de vervaldatum van de langste onderliggende lening plus 10 dagen. Als het schema van een onderliggende lening wordt verlengd, dan wordt de verwachte vervaldatum met 180 dagen verlengd.

16.07.2041

Initiële vervaldatum

De initiële vervaldag van de Set of Notes is de datum waarop de langste onderliggende lening volgens de initiële planning volledig moet worden terugbetaald, plus 10 dagen.

26.07.2041

Rente

5.5%

Terugbetalingsfactor

Het gedeelte van de Set of Notes dat niet is afgelost, berekend op basis van de gewogen gemiddelde sinkfactor van de onderliggende leningen. De sinkfactor varieert van 0 (volledig afgelost) tot 1 (volledig niet-afgelost)

0.86

Aflossingsmethode

De aflossingsmethode bepaalt hoe de onderliggende leningen in de loop van de tijd worden afgelost.

Volledig

Structuur

De beleggingsmogelijkheden bij Mintos zijn gebaseerd op leningen die zijn verstrekt aan kredietnemers door kredietverstrekkers over de hele wereld. Om de leningen te helpen financieren, stelt de kredietverstrekker ze beschikbaar aan de emittent, die de Notes creëert waarin beleggers bij Mintos kunnen beleggen. Er zijn 2 manieren waarop Notes kunnen worden gecreëerd op basis van deze leningen:

In de directe structuur verkrijgt de emittent het eigendomsrecht op de vorderingen op leningen van de kredietverstrekker die deze leningen aan de kredietnemers heeft verstrekt.

In de indirecte structuur worden de leningen die aan de set van Notes ten grondslag liggen, door een special entiteit binnen de Mintos groep aan de kredietverstrekker verstrekt. Deze leningen worden gedekt door leningen die de kredietverstrekker aan zijn kredietnemers heeft verstrekt. De indirecte structuur wordt toegepast wanneer er redenen zijn waarom de emittent de leningen niet van de kredietnemers kan verkrijgen

Direct

Betalingen in behandeling

Als een of meer van de onderliggende leningen meer dan 10 dagen achterstallig zijn, wordt de reeks Notes als in behandeling beschouwd.

Nee

Rente op betalingen in behandeling

Beleggers ontvangen verhoogde rente op betalingen die al meer dan 10 dagen in behandeling zijn.

6.60%

Rente op achterstallige betalingen

5.5%

Blootstelling aan achterstallige leningen

De verhouding onderliggende leningen die achterstallig zijn, berekend over de resterende hoofdsom.

25.76%

Beleggen

Beschikbaar

Het resterende bedrag beschikbaar voor beleggingen.
€ 23.71
Beleggen

Alle onderliggende leningen van deze Set van Notes hebben een terugkoopverplichting. Dat betekent dat als een van de leningen meer dan 60 dagen achterstallig is, de kredietverstrekker verplicht is om de betreffende lening van de emittent terug te kopen. Zodra de kredietverstrekker de terugkoopprijs heeft ontvangen, zal het overeenkomstige deel van de Set vervroegd worden afgelost en zullen beleggers de toepasselijke hoofdsom en rente ontvangen.

Verdeling van beleggingen

Beschikbaar voor investering - 1% / € 23.71

12075 beleggersaandelen - 99% / € 198 401.29

Juridische entiteit

AS Hipocredit

Kredietverstrekker

Hipocredit

Note emittent

SIA Mintos Finance No.7

Definitieve voorwaarden

Downloaden PDF

Notes juridische documenten

Notes juridische documenten