Investieren Sie in ETFs – ohne Gebühren

ETFs (börsengehandelte Fonds) sind Finanzinstrumente, die aus verschiedenen Arten von Wertpapieren bestehen können, in der Regel Aktien oder Anleihen. ETFs werden an einer Börse gehandelt, was ihre Liquidität in der Regel erhöht. Sie bilden in der Regel einen der Marktindizes ab und werden nicht aktiv verwaltet. Daher sind ETFs für die meisten Anleger eine der kostengünstigsten Anlageformen.

Mintos bietet eine kuratierte Auswahl an ETFs von führenden globalen Anbietern. Dazu gehören:

• Aktien-ETFs: Bilden Körbe von Unternehmensaktien aus bestimmten Regionen (z. B. global, Europa, USA) oder Sektoren ab.
• Anleihen-ETFs: Bieten ein Engagement in Staats- oder Unternehmensanleihen und erzielen in der Regel stabilere Renditen.
• Breitmarkt-ETFs: Bilden weithin anerkannte Indizes wie den MSCI World oder den S&P 500 ab und bieten mit einer einzigen Investition Diversifikation über viele Unternehmen und Regionen hinweg.

Alle auf Mintos verfügbaren ETFs sind UCITS-konform (Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities) – das heißt, sie erfüllen die EU-weiten Anlegerschutzstandards – und stammen von etablierten, regulierten Anbietern wie iShares (BlackRock), Amundi, Vanguard, Xtrackers und anderen.

Sie können mit beiden Optionen in ETFs auf Mintos investieren, allerdings sind sie für verschiedene Bedürfnisse geeignet:

• ETFs: Sie wählen die einzelnen ETFs aus, die Sie kaufen wollen, bestimmen, wie viel Sie in jeden investieren und wann Sie kaufen oder verkaufen möchten. So haben Sie die vollständige Kontrolle und können Ihre eigene Strategie aufbauen. Allerdings sind mehr Entscheidungen und eine aktive Verwaltung Ihrerseits erforderlich.
• Mintos Core ETF Portfolio: Mintos baut auf der Grundlage Ihrer Risikotoleranz und Ihres Anlagehorizonts ein individuelles, diversifiziertes ETF-Portfolio auf und verwaltet es für Sie. Die Neuausrichtung erfolgt automatisch. Dies ist ideal, wenn Sie einen passiven Ansatz bevorzugen.

Wenn Sie Ihre ETFs lieber selbst auswählen und Ihr Engagement selbst verwalten wollen, bieten ETFs Flexibilität. Wenn Sie die Entscheidung lieber uns überlassen möchten, ist das Mintos Core ETF Portfolio die einfachere Option.

Bei der Auswahl eines ETFs berücksichtigt Mintos die folgenden Faktoren:

• Reputation des Emittenten: Der ETF muss von einem international anerkannten Unternehmen (wie Amundi, iShares, Vanguard usw.) mit gutem Ruf und langjähriger Erfahrung in der Verwaltung von Milliarden an Investor-Vermögen ausgegeben und verwaltet werden.
• Größe und Alter des ETFs: Der ETF muss über ein ausreichendes verwaltetes Vermögen verfügen und/oder bereits seit langer Zeit auf dem Markt sein. Diese Faktoren weisen auf eine höhere Liquidität und geringere Preisschwankungen hin.
• Regulierung: Der ETF muss dem EU-Regulierungsrahmen für die Verwaltung und den Vertrieb von Investmentfonds unterliegen, den UCITS (Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities). Dieser Rahmen dient dem Schutz von Investoren, indem er Mindeststandards für Fonds festlegt. Dazu gehören die Einschränkung der Vermögenswerte, in die Fonds investieren dürfen, das Halten eines Diversified Portfolios, Transparenz hinsichtlich der Kosten sowie die Sicherung des Geldes der Investoren. Dies kann Investoren zusätzliches Vertrauen in das ETF-Management und den damit verbundenen Schutz geben.
• Breite Diversifikation: Wir bevorzugen ETFs, die eine sinnvolle Diversifikation über Unternehmen, Sektoren und Regionen hinweg bieten.

Alle Anlagen sind mit Risiken verbunden, und ETFs bilden da keine Ausnahme. Zu den wichtigsten Risiken, die es zu beachten gilt, gehören:

• Marktrisiko: Der Wert Ihrer ETF-Anlage kann je nach der Wertentwicklung der zugrunde liegenden Vermögenswerte steigen oder fallen. Sie könnten einen Teil oder das gesamte investierte Kapital verlieren.
• Konzentrationsrisiko: Wenn Sie in einen einzelnen ETF investieren, der sich auf einen bestimmten Sektor oder eine bestimmte Region konzentriert, kann Ihr Portfolio stärker von Abschwüngen in diesem Bereich betroffen sein als ein breit Diversified Portfolio.
• Währungsrisiko: Wenn der ETF Vermögenswerte hält, die auf eine andere Währung als den Euro lauten, können Wechselkursbewegungen Ihre Rendite beeinflussen.
• Liquiditätsrisiko: Unter ungewöhnlichen Marktbedingungen kann es schwieriger sein, ETF-Anteile zum erwarteten Preis zu kaufen oder zu verkaufen.
• Tracking Error: Ein ETF kann die Wertentwicklung seines Referenzindex aufgrund von Kosten, zeitlichen Unterschieden oder anderen Faktoren möglicherweise nicht exakt nachbilden.
• ETFs sind regulierte Finanzinstrumente und bieten ein Maß an Transparenz und Investorenschutz, das bei anderen Anlageformen nicht immer verfügbar ist. Sie eliminieren jedoch das Marktrisiko nicht. Investieren Sie stets im Einklang mit Ihren finanziellen Zielen, Ihrer Risikobereitschaft und Ihrem Anlagehorizont, und investieren Sie nur Geld, dessen Verlust Sie sich leisten können.

Weitere Informationen finden Sie in der Risikooffenlegung.

Der Kauf und Verkauf von ETFs auf Mintos ist vollkommen gebührenfrei. Mintos erhebt keine laufenden Halte-, Inaktivitäts- oder Verwahrgebühren für ETFs oder das Mintos Core ETF Portfolio. Jeder ETF hat seine eigene jährliche Verwaltungsgebühr, die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio, TER), die vom ETF-Anbieter (wie BlackRock oder Amundi) erhoben wird. Die TER ist im Tageskurs des ETFs enthalten und wird nicht separat berechnet, sodass sie nicht als direkter Abzug von Ihrem Konto erscheint. Die TERs der auf Mintos verfügbaren ETFs liegen in der Regel unter 0,25 % pro Jahr. Wenn Sie beispielsweise 1.000 € in einen ETF mit einer TER von 0,20 % investieren, zahlen Sie etwa 2 € pro Jahr an Verwaltungskosten, was sich in der Performance des Fonds widerspiegelt. Darüber hinaus fallen keine zusätzlichen Plattformgebühren von Mintos an.

Sie können auf Mintos bereits ab 1 € in ETFs investieren. So können Sie mit einem kleinen Betrag beginnen und Ihre Investition schrittweise aufbauen. Bei einem Mintos Core ETF Portfolio liegt der Mindestanlagebetrag bei 50 €.