Investire in ETF può essere un vero rompicapo. Inizi esplorando un mare di opzioni per individuare gli ETF in linea con le tue esigenze. Ma non si tratta solo di scegliere gli ETF; devi anche assicurarti che siano nella valuta appropriata e offrano una configurazione fiscale adatta alle tue esigenze.
Dalla ricerca iniziale ai passaggi finali, districarsi attraverso le complessità della selezione e dell’acquisto di ETF su una piattaforma adeguata, e al tempo stesso capire le condizioni e la struttura delle commissioni del broker, è un processo estremamente difficile.
È proprio per questo che abbiamo creato Mintos Core ETF. Progettato per soddisfare le esigenze di una vasta gamma di investitori, è facile da usare e ideale sia per i neofiti che per gli investitori esperti.
Comprendere il ruolo dei Mintos Core ETF nel tuo portafoglio di investimenti
Un portafoglio di investimenti è una raccolta di asset finanziari come azioni, obbligazioni, ETF e altri veicoli di investimento. La proporzione di questi vari asset è in linea con gli obbiettivi finanziari, la tolleranza al rischio e l’orizzonte di investimento dell’investitore. Mintos Core ETF svolge un ruolo cruciale in questo mix e funge da ancoraggio per il portafoglio, fornendo stabilità e riducendo la necessità di frequenti aggiustamenti. Ciò è in linea con gli obbiettivi di investimento a lungo termine e la gestione del rischio, e rende Mintos Core ETF un componente chiave per l’allocazione strategica.
Mintos Core ETF offre un’esperienza di investimento personalizzata. Fornisce un’esposizione ampia e diversificata, che abbraccia una vasta gamma di industrie e settori. Ciò lo rende particolarmente adatto a strategie di investimento a lungo termine in cui la crescita costante e la riduzione del rischio sono obbiettivi chiave.
Composizione e personalizzazione di Mintos Core ETF
La tolleranza al rischio e gli obbiettivi finanziari di ogni investitore sono unici. Ecco perché Mintos Core ETF è personalizzato: per adattarsi a diversi profili di rischio. Aggiustando il mix di asset all’interno di ciascun portafoglio ETF, adattiamo il livello di rischio per il singolo investitore.
Che tu sia un investitore cauto orientato agli ETF obbligazionari o un investitore a proprio agio con la maggiore volatilità degli ETF azionari, questa personalizzazione fa sì che il tuo portafoglio ETF Mintos Core sia in linea con il tuo profilo.
La selezione degli asset all’interno di Mintos Core ETF è un procedimento accurato, guidato da alcuni criteri base.
Reputazione dell’emittente: scegliamo ETF emessi e gestiti da società riconosciute a livello internazionale con una comprovata esperienza, come iShares, Amundi e Vanguard. Ciò assicura affidabilità ed esperienza nella gestione del patrimonio degli investitori.
Dimensioni e presenza sul mercato degli ETF: optiamo per ETF con un notevole patrimonio in gestione e una lunga presenza sul mercato, indici di stabilità, liquidità e minor rischio di chiusura.
Efficienza dei costi: ci concentriamo sugli ETF con bassi Total Expense Ratio (TER), poiché costi più bassi possono avere un impatto significativo sulla redditività a lungo termine.
Conformità normativa: selezioniamo esclusivamente ETF regolamentati dagli OICVM, garantendo il rispetto di rigorosi requisiti normativi per la protezione degli investitori e la trasparenza.
Efficienza fiscale: diamo priorità agli ETF efficienti dal punto di vista fiscale in Europa, selezionando le domiciliazioni con trattati fiscali favorevoli per ridurre le ritenute sui dividendi e ottimizzare il trattamento delle plusvalenze. Questo approccio aumenta i rendimenti netti per gli investitori e garantisce un’ampia esposizione al mercato, contribuendo a creare un portafoglio d’investimento ben bilanciato.
Basso tracking error: gli ETF del nostro portafoglio presentano un errore di tracciamento basso, assicurando che seguano fedelmente i loro indici di riferimento.
Strategia di distribuzione dei dividendi: preferiamo gli ETF ad accumulazione, in cui i dividendi vengono reinvestiti, per ridurre gli oneri fiscali e rinviare il pagamento delle imposte fino alla vendita degli ETF.
Metodo di replica: preferiamo gli ETF a replica fisica, riducendo al minimo i rischi aggiuntivi di terze parti associati alla replica sintetica.
La crescita a lungo termine: enfasi sugli investimenti passivi
L’investimento passivo è una strategia che prevede l’investimento in fondi che replicano un indice di mercato, come l’S&P 500 o l’MSCI World, piuttosto che cercare di superare la performance del mercato. La logica alla base di questo approccio si basa sull’ipotesi del mercato efficiente, che suggerisce che battere il mercato in modo costante attraverso una gestione attiva è difficile proprio a causa dell’efficienza intrinseca del mercato.
Implementando questa strategia, gli ETF passivi mirano a rispecchiare la performance del loro indice di riferimento, offrendo agli investitori vantaggi quali un’ampia esposizione al mercato, commissioni più basse e diversificazione. Questo approccio è particolarmente efficace nel lungo periodo, in quanto punta a catturare la crescita complessiva del mercato, rendendolo adatto agli investitori con un orizzonte di investimento lungo.
L’investimento attivo in ETF comporta invece una gestione più diretta, in cui i gestori di fondi prendono decisioni di investimento specifiche con l’obiettivo di ottenere performance migliori rispetto all’indice di riferimento. Questo approccio richiede un’analisi di mercato rigorosa, previsioni sui trend e una strategia più laboriosa.
Se da un lato l’investimento attivo offre il potenziale per rendimenti più elevati, dall’altro comporta anche maggiori rischi e in genere commissioni più elevate. Per gli investitori in ETF con un orizzonte d’investimento più breve, o per coloro che sono disposti ad assumersi un rischio maggiore per ottenere rendimenti potenzialmente maggiori, l’investimento attivo può essere interessante.
Vantaggi dell’investimento passivo a lungo termine
- Costi inferiori: evitando le frequenti operazioni di acquisto e vendita inerenti alla gestione attiva, l’investimento passivo in genere comporta commissioni e costi di transazione inferiori. Questa strategia aiuta a mantenere una quota maggiore dei rendimenti dell’investimento nel tempo, poiché riduce al minimo le spese che altrimenti potrebbero ridurre tali rendimenti.
- Rappresentazione del mercato: le strategie di investimento passive, se diversificate, offrono un’ampia esposizione al mercato. Diversificare in questo contesto significa investire in un’ampia gamma di titoli o settori anziché concentrarsi su scelte individuali. Questo approccio riduce il rischio associato alla scelta di titoli o settori specifici, poiché distribuisce gli investimenti su un mercato più ampio.
- Riduzione dell’investimento emotivo: questo approccio aiuta gli investitori a evitare di prendere decisioni impulsive basate sulle fluttuazioni del mercato a breve termine, che possono essere dannose per gli obbiettivi finanziari a lungo termine.
Chi può investire con Mintos Core ETF?
In ultima analisi, investire significa bilanciare il rischio con i potenziali rendimenti. Questo equilibrio è fondamentale nel caso di Mintos Core ETF, poiché mira a soddisfare un’ampia gamma di tolleranze al rischio e obbiettivi di investimento.
Adattamento ai profili di rischio individuali
- Portafoglio conservativo: per gli investitori che danno priorità alla conservazione del capitale rispetto ai rendimenti elevati, i nostri portafogli conservativi includono prevalentemente ETF obbligazionari. Questi sono ideali per chi ha una minore propensione al rischio, offrendo stabilità e rendimenti costanti, anche se generalmente inferiori.
- Portafoglio bilanciato: questo approccio prevede un mix di azioni e obbligazioni, per offrire una via di mezzo. È un approccio adatto agli investitori che sono disposti ad assumersi un certo rischio in cambio di rendimenti potenzialmente più elevati.
- Portafoglio orientato alla crescita: rivolti agli investitori con una tolleranza elevata al rischio e un orizzonte temporale più lungo, i portafogli ad alto rischio sono fortemente concentrati verso gli ETF azionari. Sebbene presentino una maggiore volatilità, offrono anche il potenziale per rendimenti più elevati nel lungo termine. 1
Allineamento agli orizzonti di investimento
Mintos Core ETF è strutturato per essere particolarmente efficace per orizzonti di investimento a lungo termine. L’accento è posto sulla crescita graduale e sull’apprezzamento del capitale nel tempo, piuttosto che sui guadagni a breve termine. Questo approccio si allinea bene con gli obbiettivi di investimento degli individui che desiderano creare ricchezza in modo costante, sia per la pensione, sia per finanziare l’istruzione che per altri obbiettivi a lungo termine.
Ciò che distingue Mintos è il nostro impegno ad allineare Mintos Core ETF con la strategia a lungo termine del singolo investitore. Sappiamo bene che ogni investitore è unico e la nostra piattaforma offre portafogli ETF basati su profili di rischio e obbiettivi di investimento individuali.
Il profilo di rischio scelto per un portafoglio di ETF Mintos Core dovrebbe essere in linea con l’orizzonte temporale dell’investitore:
- Obiettivi a breve termine: per gli investitori con orizzonti temporali più brevi, si consiglia spesso un approccio conservativo per ridurre al minimo il rischio di volatilità del mercato.
- Obiettivi a lungo termine: agli investitori con orizzonti più lunghi vengono abbinati portafogli con profili di rischio bilanciati o elevati. Questi portafogli sono progettati per offrire il potenziale per rendimenti più elevati, con tempo sufficiente per riprendersi dalle fluttuazioni del mercato.
Mintos Core ETF è adattato a diversi profili di investitori, bilanciando rischio e rendimento. L’attenzione alla crescita passiva a lungo termine, unita alla diversificazione, lo posiziona come una base stabile per qualsiasi portafoglio. A partire da soli €50, Mintos Core ETF rende l’investimento accessibile a tutti.
Per una comprensione più approfondita di come Mintos Core ETF può trasformare la tua esperienza di investimento, consulta queste risorse aggiuntive:
- Cosa sono gli ETF? Una guida per comprendere gli ETF e il relativo ruolo negli investimenti moderni.
- Come funziona Mintos Core ETF? Uno sguardo approfondito ai meccanismi e alle strategie di Mintos Core ETF.
Hai bisogno di aiuto o hai domande su Mintos Core ETF? Il nostro team di assistenza agli investitori è a tua disposizione.
1 È importante notare che i rendimenti non sono garantiti e che il capitale è a rischio.
