BEZPIECZEŃSTWO
Dywersyfikacja a stopy zwrotu
Rozłożenie kapitału na wiele aktywów uważa się za jeden z najlepszych sposobów zarządzania ryzykiem inwestycyjnym. Im bardziej zdywersyfikowany jest portfel inwestora, tym mniej odczuwa on wpływ wydarzeń rynkowych na poszczególne części swojego portfela.Dlaczego dywersyfikacja ma znaczenie
Wszystkie inwestycje wiążą się z ryzykiem utraty zainwestowanych środków. Inwestując w wiele różnych aktywów, inwestorzy mogą zmniejszyć swoją ekspozycję na niepowodzenie poszczególnych inwestycji: każda inwestycja będzie stanowić tylko niewielką część ich portfela, a straty w jednym obszarze mogą zostać kompensowane zyskami osiąganymi w innym — zwłaszcza jeśli poszczególne aktywa są mniej skorelowane. Jakkolwiek nigdy nie można całkowicie wyeliminować ryzyka inwestycyjnego, dywersyfikację powszechnie uważa się za kluczowe narzędzie służące zmniejszaniu ryzyka inwestycyjnego i uzyskiwania stałych stóp zwrotu.Dywersyfikacja na Mintos
Nie ma jednego sprawdzonego sposobu na zbudowanie zdywersyfikowanego portfela. Można jednak zastosować pewne wspólne zasady wynikające z teorii inwestowania.
Co to oznacza?
Posiadanie wystarczająco dużej liczby aktywów
Inwestowanie w Noty zabezpieczone różnymi pożyczkami może zmniejszyć ekspozycję na niewypłacalność pożyczkobiorców. Może to również zmniejszyć zmienność portfela i prowadzić do osiągania bardziej stabilnych stóp zwrotu. Posiadanie większej liczby Not oznacza, że każda z nich stanowi mniejszą część portfela i będzie miała mniejszy wpływ na jego wyniki.
Co to oznacza?
Portfel obejmuje 100 lub więcej różnych części ułamkowych pożyczek.
Wystarczający rozkład inwestycji w poszczególnych firmach pożyczkowych
Inwestowanie w Noty od różnych firm pożyczkowych może zmniejszyć ekspozycję na ryzyko kredytowe w stosunku do każdej firmy pożyczkowej.
Co to oznacza?
Pożyczki bazowe dla 5 dowolnych firm pożyczkowych stanowią łącznie nie więcej niż 50% portfela.
Unikanie koncentracji dotyczącej jednej firmy
Koncentracja inwestycji w Noty jednej firmy pożyczkowej może zwiększyć ekspozycję na ryzyko kredytowe tej firmy.
Co to oznacza?
Pożyczki bazowe dotyczące jednej firmy pożyczkowej nie powinny stanowić więcej niż 20% portfela.
Wystarczający rozkład inwestycji w poszczególnych krajach
Dywersyfikacja geograficzna może zmniejszyć ekspozycję na nieoczekiwane wydarzenia geopolityczne lub gospodarcze.
Co to oznacza?
Pożyczki udzielone w dowolnych 3 krajach stanowią łącznie nie więcej niż 50% portfela.
Unikanie koncentracji dotyczącej jednego kraju
Koncentracja inwestycji z jednego kraju może zwiększyć Twoją ekspozycję na nieoczekiwane wydarzenia geopolityczne lub gospodarcze.
Co to oznacza?
Pożyczki bazowe z dowolnego kraju nie powinny stanowić więcej niż 33% portfela.
Dywersyfikacja a stopa zwrotu z inwestycji
Dywersyfikacja polega na zrozumieniu, że niektóre aktywa będą osiągać lepsze wyniki niż inne, ale inwestorzy nie wiedzą z góry, które z nich. Stopa zwrotu ze zdywersyfikowanego portfela zawsze będzie niższa niż w przypadku inwestycji osiągającej najlepsze wyniki. I odwrotnie, zawsze będzie też wyższa niż inwestycja osiągająca najniższe wyniki. Oznacza to, że inwestorzy mający bardziej zdywersyfikowane inwestycje będą średnio mieli stabilniejsze stopy zwrotów i mniej ujemnych wartości skrajnych.¹
Roczny zwrot netto
Dywersyfikacja
Dowiedz się więcej o bezpieczeństwie na Mintos
Zarządzanie ryzykiem inwestycyjnym
Ryzyka, na jakie narażasz się na Mintos i co możesz z nimi zrobić
Mintos Risk Score
Co to jest Mintos Risk Score i jak może Ci pomóc w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych?
Mennice i Twoje dane
Jak Mintos obsługuje i chroni Twoje dane oraz zapewnia Ci nad nimi kontrolę?
Chroń swoje konto
Jak możesz pomóc chronić swoje konto przed nieautoryzowanym dostępem