SICHERHEIT

Diversifikation und Rendite

Die Streuung des Kapitals über mehrere Vermögenswerte gilt als eine der besten Möglichkeiten, das Anlagerisiko zu steuern. Je stärker das Portfolio eines Anlegers diversifiziert ist, desto weniger spürt er die Auswirkungen von Marktereignissen auf seine einzelnen Anteile.

Warum Diversifikation wichtig ist

Alle Investitionen sind mit dem Verlustrisiko des investierten Geldes verbunden. Durch die Investition in viele verschiedene Vermögenswerte können Anleger ihr Risiko mindern, dass einzelne Anlagen scheitern: Jede Anlage macht nur einen kleinen Teil des Portfolios aus, sodass Verluste in einem Bereich durch Gewinne in einem anderen Bereich ausgeglichen werden können – vor allem, wenn die einzelnen Anlagen weniger positiv miteinander korrelieren. Obwohl das Anlagerisiko also nie ganz ausgeschaltet werden kann, gilt die Diversifikation weithin als ein wichtiges Instrument zur Reduktion des Anlagerisikos und zur Erzielung konsistenter Erträge.

Diversifikation auf Mintos

Es gibt nicht den einen Königsweg, um ein diversifiziertes Portfolio aufzubauen. Dennoch können einige allgemeine Prinzipien aus der Anlagetheorie angewendet werden.

Was das bedeutet

Halten einer ausreichend großen Anzahl von Vermögenswerten

Die Investition in kleine Anteile vieler Kredite kann das Risiko von Kreditausfällen reduzieren. Dies kann auch die Portfolio-Volatilität verringern und zu stabileren Renditen führen. Das Halten von mehr Krediten bedeutet, dass jeder von ihnen einen kleineren Teil des Portfolios darstellt und einen geringeren Einfluss auf die Wertentwicklung des Portfolios haben wird.

Was das bedeutet

Das Portfolio umfasst mindestens 100 verschiedene Kreditanteile.

Vermeidung einer Konzentration

Die Anlage in Kredite, die von verschiedenen Kreditgebern vergeben wurden, kann die Anfälligkeit für das Kreditrisiko jedes einzelnen Kreditgebers reduzieren.

Was das bedeutet

Kredite, die von 5 verschiedenen Kreditgebern vergeben wurden, machen zusammen maximal 50 % des Portfolios aus.
Maximal 20 % des Portfolios besteht aus Krediten, die von einem einzigen Kreditgeber vergeben wurden.

Investieren in verschiedene Wirtschaftsbereiche

Eine geografische Diversifizierung kann die Anfälligkeit für unerwartete geopolitische oder wirtschaftliche Ereignisse verringern.

Was das bedeutet

Kredite, die in 3 verschiedenen Ländern vergeben wurden, machen zusammen nicht mehr als 50 % des Portfolios aus.
Maximal 33 % der Kredite wurden in einem einzigen Land vergeben.

Diversifizierung und Rendite

Bei der Diversifizierung geht es um die Tatsache, dass einige Vermögenswerte besser abschneiden werden als andere, die Anleger aber nicht im Voraus wissen, welche das sind. Die Rendite eines diversifizierten Portfolios wird immer niedriger sein als die der Anlage mit der höchsten Wertentwicklung. Umgekehrt wird sie aber auch immer höher sein als die Anlage mit der geringsten Wertentwicklung. Das bedeutet, dass stärker diversifizierte Anleger im Durchschnitt stabilere Renditen und weniger negative Ausreißer haben werden.¹
Jährliche Nettorendite
Diversifikation
Detaillierte Grafik anzeigen Von Mintos-Anlegern erzielte Nettorenditen im Verhältnis zu ihrem gewichteten durchschnittlichen Mintos Diversifizierungsgrad im Jahr 2020. Bei den Berechnungen der Nettorenditen wurden Abschreibungen auf die von suspendierten Kreditunternehmen vergebenen Kredite vorgenommen, die auf unseren aktuellen Einschätzungen zum Rückforderungspotenzial basieren. Durch Diversifizierung lässt sich das Anlagerisiko nicht vollständig ausschalten.

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