Mit diesem Artikel möchten wir die Verwaltung einzelner ETFs mit den Mintos-Core-ETF-Portfolios vergleichen. Unser Ziel bei Mintos ist es, unseren Anlegern immer ein vollständiges Bild zu vermitteln, damit Sie gut informierte Entscheidungen über Ihre Investitionen treffen können.
Falls Sie eine Auffrischung benötigen, lesen Sie unsere früheren Artikel:
1. Investieren vereinfacht: Einführung der Mintos-ETF-Portfolios
2. Was sind ETFs?
3. Wie funktioniert Mintos Core ETF?
ETF-Investitionen für Anfänger: Vereinfachung des Prozesses
Für Anfänger ist die Anlagelandschaft oft überwältigend, mit unzähligen Optionen und komplexen Entscheidungen. Mit Mintos Core ETF bieten wir einen schlanken und effizienten Ansatz für die Anlage in ETFs.
Die Auswahlmöglichkeiten für einen neuen Investor
Stellen Sie sich eine neue Anlegerin, Emma, vor, die ihre Optionen für ETF-Investitionen untersucht. Sie erwägt zwei Wege:
- Individuelle Verwaltung: Emma kann ihre ETFs selbst auswählen und verwalten. Dieser Weg bietet ihr die volle Kontrolle über ihre Anlagen, erfordert aber auch, dass sie ständig über Markttrends informiert ist und alle Entscheidungen über die Zusammensetzung und Neugewichtung ihres Portfolios trifft.
- Mintos Core ETF: Alternativ kann sich Emma für den Mintos Core ETF entscheiden. Bei dieser Wahl profitiert sie von einem professionell verwalteten Portfolio, bei dem alle Aspekte der ETF-Auswahl und -Verwaltung von Mintos übernommen werden. Diese Option ermöglicht es ihr, mit weniger Zeit- und Arbeitsaufwand zu investieren, was ihrem aktiven Lebensstil entgegenkommt.
Beide Wege bieten deutliche Vorteile und sind auf unterschiedliche Anlagestile und -bedürfnisse zugeschnitten. Der manuelle Ansatz bietet zwar mehr Kontrolle, erfordert aber auch mehr Zeit und Wissen.
Auf der anderen Seite bietet Mintos Core ETF eine einfachere, straffere Anlageerfahrung, die besonders für Anfänger oder diejenigen, die eine passive Anlagestrategie suchen, von Vorteil ist.
Dieser Vergleich zwischen der Verwaltung einzelner ETFs und der Nutzung des von Mintos verwalteten Core-ETF-Portfolios zeigt die wichtigsten Unterschiede im Anlageprozess auf. Er veranschaulicht, wie Mintos verschiedene Aspekte des Investierens vereinfacht, vom Zeit- und Arbeitsaufwand bis hin zum Risikomanagement, und es für diejenigen, die neu in der Welt der ETFs sind, zugänglicher und handhabbarer macht.
Aspekt
Verwaltung eines einzigen ETFs (selbstverwaltet)
Mintos-Core-ETF-Portfolio (von Mintos verwaltet)
Investitionsmanagement-Ansatz
Die individuelle Verwaltung eines einzelnen ETF erfordert, dass die Anleger über Markttrends und die Wertentwicklung des von ihnen gewählten ETF informiert bleiben. Die Entscheidung, wann er kaufen, halten oder verkaufen möchte, liegt allein im Ermessen des Anlegers.
Mintos bietet einen Ansatz eines professionell verwalteten Portfolios.
Wir kümmern uns um alle Aspekte des Portfoliomanagements, einschließlich der Marktanalyse, der Auswahl von ETFs und der zeitlichen Planung von Transaktionen, sodass der Anleger sich um nichts kümmern muss.
Zeit und Aufwand
Erheblicher Zeitaufwand für Recherche, Überwachung und Neuausrichtung. Steilere Lernkurve für die Finanzverwaltung.
Vereinfachter Anlageprozess, ideal für passive Anleger. Spart Zeit und reduziert den Aufwand, sodass Sie sich auf andere Prioritäten konzentrieren können.
Portfoliozusammensetzung
Erfordert Kenntnisse der Vermögensallokation. Die Anleger müssen aktiv über den Anteil der einzelnen ETFs entscheiden.
Automatisierte Portfoliokonstruktion entsprechend den vordefinierten Anlagezielen und Risikoprofilen. Keine ständige Anpassung durch den Anleger mehr erforderlich.
Portfolio-Neugewichtung
Häufiges manuelles Rebalancing kann erforderlich sein, insbesondere bei volatilen Märkten. Es können zusätzliche Transaktionskosten anfallen.
Automatisches Rebalancing bei Investitions- und Entnahmeaktivitäten. Effizientes Einhalten der vordefinierten ETF-Quoten ohne zusätzliche Kosten.
Die Kosten verstehen
Man muss sich mit verschiedenen Gebührenstrukturen (Verwaltungsgebühren, Transaktionskosten) auseinandersetzen. Risiko höherer Kosten aufgrund von Mehrfachtransaktionen.
Eine transparente Gebührenstruktur ohne von Mintos erhobene Verwaltungsgebühren.
Einstiegsinvestitionsbetrag
Um eine echte Diversifizierung zu erreichen, sind in der Regel höhere Anfangsinvestitionen erforderlich. Für Anleger mit begrenztem Kapital unter Umständen nicht realisierbar.
Günstiger Einstieg mit einer Mindestanlage von nur 50 €. Ermöglicht diversifiziertes Investieren für die meisten Budgets, da man in ETF-Bruchteile investieren kann.
Risikoverwaltung
Individuelle Risikobewertung für jeden ETF erforderlich. Potenziell unausgewogenes Risiko-Ertragsverhältnis aufgrund falscher Auswahl.
Konzipiert, um der Risikotoleranz und den Zielen des Anlegers gerecht zu werden.
Abschließend zu Emmas Szenario: Ihre Entscheidung zwischen selbstverwalteten ETFs und Mintos Core ETF verdeutlicht die grundlegenden Unterschiede in den Anlageansätzen.
Während die Verwaltung einzelner ETFs ihr aktives Engagement, ihre Marktkenntnis und ihr zeitliches Engagement erfordert, bietet ihr der Mintos-Core-ETF-Ansatz eine professionell verwaltete, zeiteffiziente Lösung mit Schwerpunkt auf Risikomanagement und Portfoliodiversifizierung, die auf ihren Lebensstil und ihre Anlageziele zugeschnitten ist.
Mintos Core ETF: Potenziale ausschöpfen, Kosten und Zeitaufwand minimieren
Die Investition in ETFs kann für Anfänger unkompliziert vonstattengehen, insbesondere angesichts der Verfügbarkeit von benutzerfreundlichen Plattformen und einer breiten Palette von ETF-Optionen. Während die Auswahl und der Kauf einzelner ETFs relativ einfach sein mögen, stehen Anfänger oft vor der Herausforderung, die umfassenderen Aspekte des ETF-Investierens zu verstehen, wie z. B. die Vermögensallokation, das Risikomanagement und die Ausbalancierung des Portfolios.
Bei der Investition in verwaltete Portfolios wie Mintos Core ETF wird zusätzlich eine Eignungs- und Angemessenheitsprüfung durchgeführt. Dadurch wird sichergestellt, dass die Anlage mit dem Profil und der Risikotoleranz des Anlegers übereinstimmt. Dies ist eine Absicherung, die beim Kauf einzelner ETFs nicht immer gegeben ist, da diese auch dann gekauft werden können, wenn sie nicht ideal für die Bedürfnisse des Anlegers geeignet sind.
Mit Mintos Core ETF möchten wir den Anlegern bei der Entscheidungsfindung helfen. Schlüsselfaktoren für uns sind die Kosten und die Zugänglichkeit – und der beste Weg, dies für die Anleger zu rationalisieren.
- Ein individuelles Anlageerlebnis: Wir wissen, dass jeder Anleger einzigartig ist. Deshalb sind unsere ETF-Portfolios individuell auf Ihre Risikotoleranz und Ihre finanziellen Ziele abgestimmt. Ihr genaues Portfolio hängt davon ab, wie viel Risiko Sie bereit sind, einzugehen, und wie lange Sie Ihre Anlagen halten möchten.
- Keine zusätzlichen Provisionen: Mintos erhebt keine Provisionen für Verwaltung, Handel oder andere Dienstleistungen. Dieser Ansatz ist besonders für diejenigen interessant, die nach einer kostengünstigen Anlagestrategie suchen. Die einzigen Kosten sind die Gesamtkostenquote (TER) des ETFs, die bei den von uns ausgewählten ETFs im Durchschnitt weniger als 0,1 % beträgt.
- Diversifizierung leicht gemacht: Unsere von Experten zusammengestellte ETF-Sammlung bietet Ihnen ein diversifiziertes Engagement in verschiedenen Anlageklassen, wodurch das Risiko verringert und das Renditepotenzial erhöht wird. Wir kuratieren global diversifizierte Portfolios, die Branchen und Regionen in einer einzigen Anlage breit abdecken und so das Anlagerisiko reduzieren.
Ein Anfänger, der sich mit der Verwaltung einzelner ETFs befasst, ist aufgrund seiner begrenzten Marktkenntnis und Erfahrung mit einem erhöhten Risiko konfrontiert. Die Möglichkeit, Markttrends falsch einzuschätzen oder nicht ausreichend zu diversifizieren, kann zu einer höheren Volatilität der Erträge führen.
Sie könnten zwar alle Einzelgeschäfte für jeden ETF und die regelmäßige Neugewichtung mit einzelnen ETFs selbst vornehmen, aber das Portfolio wird sich mit der Zeit von Ihren Zielproportionen entfernen.
Die Durchführung all dieser Geschäfte könnte Sie mehr kosten und wird sicherlich mehr Zeit in Anspruch nehmen. Außerdem können Sie möglicherweise keine ETF-Bruchteile kaufen, sodass es schwierig sein könnte, die gleiche Zielgewichtung zu erreichen. Bei jeder Investition oder Veräußerung nehmen wir eine dynamische Neugewichtung Ihres Portfolios vor, um es wieder in seine Zielgewichtung zu lenken:
- Wenn Sie investieren, sollten Sie vorrangig Gelder in untergewichtete ETFs fließen lassen.
- Wenn Sie verkaufen, ziehen wir zunächst mehr aus den übergewichteten ETFs ab.
Auf diese Weise können Sie regelmäßig investieren und Ihre Zielgewichtung problemlos halten.
Erfahren Sie mehr darüber, wie wir ETFs auswählen.
Sie haben eine Frage, bevor Sie mit uns Ihre ETF-Investitionsreise beginnen? Wir sind für Sie da!
Falls Sie bereit für den Einstieg sind, können Sie Ihr Portfolio hier diversifizieren – starten Sie bereits ab 50 €.
